【如何进行投资理财】个人有30万如何理财?外贸经理月入2万投资什么好

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所属分类:理财知识

小我私人有30万若何理财?外贸司理月入2万投资什么好

  小我私人有30万若何理财?周先生今年30岁,留学回国后在上海一家外贸企业担任商务司理一职,每月收入20000元,有五险一金,自己现在仍是独身。平时自己每月的生涯开支在4000元左右,自己有住房一套,价值150万元的小型住房,房贷每月4000元左右。由于前期自己的存款都用于买房,以是现在只剩下存款5万元。现在尚有一些投资资金,股票20万元(已亏20%),钱币基金30万元,但钱币基金年收益在4%左右,想提高收入,那么外贸司理月入2万投资什么好呢?

【如何进行投资理财】个人有30万如何理财?外贸经理月入2万投资什么好

30万若何理财

  【案例剖析】

  周先生是出国留学生,现在在一家大公司事情,事情稳固,收入也较高。周先生对自己的事业和小我私人也都有计划,现在年数轻轻,已靠自己的能力贷款买了房,每月4000元的房贷,无压力。此外,周先生的投资理财意识也较强,钱币基金20万元,股票10万元,通过投资工具让资产增值。然则现在钱币基金年收益仅有5%,收益确实有些低,而且现在股票投资也正在亏损,需要在投资计谋方面做一些调整。

  【理财建议】

  1、准备一样平常备用金

  虽说周先生现在是独身,事情和收入都很稳固,小我私人开支也并不大,然则仍需要有备无患,首先得预留足够的一样平常备用金,这笔资金为3-6倍的一样平常家庭月开支,可以选择一些天真性的理财工具,好比余额宝和短期牢固收益类理财等,每月还会有高于活期的牢固收益。对于周先生,嘉丰瑞德理财师以为可以预留3个月的生涯开支,每月结余可作为一样平常备用金。此笔资金可以存于余额宝等宝类货基中,不仅能拿到4%左右的收益,资金急用时也能随用随取。

【如何进行投资理财】个人有30万如何理财?外贸经理月入2万投资什么好

30万若何理财

  2、股票基金金额转其他投资

  周先生做过投资,股票投资20万元,但之前已亏损20%,是否继续持有,嘉丰瑞德理财师以为现在股市行情不是很好,若是所持的这只股票具备一定的价值,那么建议可以继续持有。相反,若是这只股票仍在亏损,建议赶忙卖出,削减亏损,转战其他投资。另外,投资钱币基金的30万元,4%左右的年收益也有点低,因此建议转为其他投资。周先生还想投资股市,就思量由专家治理的产物,行使量化对冲计谋决胜股市,最终能获得8%的牢固收益,外加浮动收益;或者也可以选择牢固收益类产物,就好比团贷网产物。

  3、完善小我私人保障计划

  周先生的在职公司已为其缴纳了社保,有基本保障,但思量现在的医疗费昂贵等缘故原由,建议进一步完善小我私人保障,在条件允许的情形下,周先生可以再设置一些纯保障类的商业保险来弥补社保,好比耐久寿险、意外保障险、重疾险等,趁年轻购置,保费少保额高。或者周先生现在最先为自己贮备一笔丰盛的养老贮备金,嘉丰瑞德理财师示意周先生可以每月设计拿出1000元举行耐久的定投贮备,到60岁退休时可积累到一笔可观的退休养老金。

  家庭对于一小我私人来说很主要,是永恒的港湾,也是你奋斗的气力源泉。周先生现在事业,屋子都已具备了,只欠一个女主人了,希望能找到另一半,确立新家庭,一起为配合的目的起劲奋斗。